תיק השקעות מנוהל? פוליסת חסכון ? או תיק שנותן הגנה על הקרן ?
אנחנו לרוב משקיעים על מנת להבטיח לנו עתיד טוב יותר, יש מגוון פתרונות השקעה בשוק ההון בין אם זה תיק מיעוץ דרך הבנק, תיק מנוהל בבית ההשקעות, פוליסות חסכון, קופת גמל להשקעה קרנות גידור וכו כרגע נתמקד בשלושה מוצרים עיקריים תיק מנוהל בבית ההשקעות פוליסת חסכון ובנוסף נדבר על התיק החדש שהוציא בית השקעות מסוים שנותן הגנה על הקרן, מה שנותן ביטחון למשקיעים.
תיק מנוהל VS פוליסת חסכון
פה אנחנו רואים את ההבדלים העיקרים בין תיק מנוהל לבין פוליסת חסכון, היתרונות העיקרים בפוליסת החסכון הם דחיית המס, מינוף, עלויות פיזור ובתיק ההשקעות היתרונות העיקרים הם נזילות יומית ויותר מותאם אישית ללקוח .
בתיקים המנוהלים קשה לדעת מה התיק עשה בעבר, בפוליסת חסכון יש שקיפות מלאה שניתן לראות מה כל בית השקעות עשה לפני שנה, שלוש, חמש ומתחילת ההקמה. מצ"ב תשואות פוליסת החסכון במסלול הכללי נכון לסוף יוני 2024
*התשואות הינן לפני ניכוי דמי ניהול ואין בתשואות העבר להעיד על תשואות העתיד.
רוצים לקבל עוד מידע? על תיק השקעות? פוליסת חסכון או תיק עם הגנה? השאירו פרטים
תיק עם הגנה על הקרן!
עקב עליית הריבית ומצב אי הוודאות ישנן בתי השקעות שהוציאו מוצר שעד לא מזמן היה רק ללקוחות כשירים והיום ניתן גם ללקוחות לא כשירים, תיק שמושקע בחמישה מדדים עולמיים שנותן לכם הגנה על החלק המנייתי של הקרן.
התיק מנוהל בצורה דינמית באמצעות שילוב בין שני רכיבים
מרכיב האג"ח – מורכב ממודל אג"ח אקטיבי אשר מטרתו לנצל את הזדמנויות השוק. וממודל אג"ח לפדיון המאפשר להנות מתשואה עודפת.
מרכיב המניות – מרכיב מנייתי, הנותן חשיפה לשוקי מניות מובילים בעולם עם מנגנון הגנה מובנה, המאפשר להיחשף לשוקי מניות וליהנות גם מהעליות וגם מהגנה בתקופות של ירידות